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Bei alternativen Investments handelt es sich um geschlossene Fonds, daher beträgt die vertragliche Laufzeit zehn Jahre – wir rechnen immer mit zehn bis zwölf Jahren. Wichtig ist zu beachten, dass Anleger den Zeichnungsbetrag nicht sofort vollständig einzahlen müssen. Stattdessen ruft der Fonds Kapital nach und nach ab, je nachdem, welche Unternehmen finanziert werden. Mit Ausschüttungen ist deshalb circa nach drei bis vier Jahren zu rechnen.

Theoretisch ist das möglich, wird von uns aber nicht empfohlen. Private Equity ist eine komplexe Anlageklasse. Hier geht es nicht darum, einzelne Fonds herauszusuchen, sondern um die Erstellung eines stimmigen Gesamtkonzeptes. Deswegen ist eine strategische Beratung inklusive Aufbauplanung notwendig. Wir empfehlen deshalb immer, mit einem Berater zusammenzuarbeiten, um das eigene Investmentuniversum zu erweitern und die Chancen zu erhöhen, sich ein wirklich gutes Portfolio aufzubauen.

Aufgrund ihrer positiven Eigenschaften sind alternative Anlageklassen ein wichtiger Bestandteil großer Vermögen. Durch ihr verbessertes Chancen-Risiko-Profil gelingt es, das Portfolio krisensicherer zu gestalten und die Rendite zu optimieren. Gleichzeitig besitzen alternative Anlageklassen aber auch recht hohe Eintrittsbarrieren, die es kleineren Vermögen bisher erschwerten, daran teilzuhaben. Hier können Family Offices wie FINVIA dabei helfen, Kunden den Zugang zu ermöglichen.

Im Private Equity unterscheiden wir nach Finanzierungsanlass beziehungsweise nach der Phase, in der das Unternehmen sich befindet. Am Anfang stehen die Venture Capital-Finanzierungen, die sich an jungen Unternehmen beteiligen. Darauf folgt der Growth-Bereich, der ihre Expansion unterstützt. Der Buyout-Bereich finanziert etablierte Geschäftsmodelle, also reife Firmen, die bereits eine gewisse Größe haben. Im Distressed-Bereich können Private-Equity-Fonds unterstützen, bilanzielle oder operative Probleme zu lösen, um Unternehmen wieder auf den Wachstumspfad zu bringen.

Private-Equity-Fonds sind geschlossene Fonds mit Laufzeiten von zehn Jahren. Möchte der Kunde seine Anteile während dieser Laufzeit verkaufen, muss er Interessenten finden. Secondary Fonds bieten die Möglichkeit, genau diese „gebrauchten“ Fondsanteile zu kaufen. Der Vorteil für Investoren: Sie können damit die Kapitalbindung optimieren. Einzahlungen kommen schneller und Rückflüsse früher. Gleichzeitig bieten Secondaries eine Diversifikation nach Region, Finanzierungsstufen und Auflagejahren sowie die Möglichkeit, Anteile mit einem Discount zu erwerben.

Die Mindestbeträge für Private-Equity-Fonds liegen in der Regel im Millionenbereich. Anbieter wie FINVIA ermöglichen es Kunden aber, sich schon ab einer Summe von 200.000 Euro an Fonds etablierter, erfolgreicher Manager zu beteiligen.

Private Equity ist keine günstige Anlageklasse und der Zugang gestaltet sich sehr komplex, da gewisse Mindestzeichnungssummen nötig sind. Dabei gibt es Faktoren, die ein Anleger beachten sollte: insbesondere die weichen Kosten. Dazu zählen zum Beispiel ein Agio oder eine Gewinnbeteiligung. Auf beide verzichten wir bei FINVIA bewusst und haben unser Gebührenmodell insofern geändert, dass wir nicht das Commitment als Bemessungsgrundlage heranziehen, sondern ausschließlich das gebundene Kapital. Das hat den Vorteil, dass gerade am Anfang und am Ende der Fondslaufzeit die Gebührenbelastung geringer ist und so die Performance für den Kunden besser ausfällt.

Wir begleiten unsere Kunden sehr intensiv bei der Auswahl, zeigen ihnen die Unterschiede der verschiedenen Anbieter auf, ihre Stärken und Schwächen, und sprechen Empfehlungen aus, welche am besten zu den individuellen Bedürfnissen passen könnten. Gleichzeitig öffnen wir über unser Netzwerk die Türen zu namhaften Vermögensverwaltern, die in ihren dedizierten Segmenten viel Erfahrung mitbringen.

Nein. Es handelt sich dabei um keine Broker-App, sondern ein Controlling-Tool, das es unseren Mandanten ermöglicht, einen detaillierten Überblick über ihr Gesamtvermögen zu erhalten.

Fremdwährungen sind keine eigenständige Anlageklasse, können aber durch ihre Schwankung Einfluss auf die Gesamtrendite haben. Für uns ist entscheidend zu betrachten, welcher Anteil aus der Fremdwährung stammt und welcher aus dem Investment, das getätigt wurde. Deshalb ist es wichtig, beides in der Vermögensbuchhaltung voneinander zu trennen, um die Leistungen der Vermögensverwalter und die Renditebeiträge der einzelnen Anlagekategorien richtig beurteilen zu können – auch im Controlling.

Da wir unser Honorar ausschließlich von unseren Mandanten erhalten, können wir absolute Unabhängigkeit gewährleisten. Denn wir beziehen keinerlei Provision von anderen Dritten.

Bei der Investition in Gold gibt es zwei Möglichkeiten: Die eine ist die Anlage in Wertpapieren, die physisch mit Gold hinterlegt sind, die andere die physische Verwahrung, bei der die Anleger die Barren direkt kaufen. Hier wird nochmals zwischen der  Sammelverwahrung oder der Einzelverwahrung unterschieden. Der Besuch des Besitzes im Safe ist im Bereich der Einzelverwahrung möglich.

Wir fürchten uns nicht vor Krisen – ganz im Gegenteil. Wir sind antizyklische Investoren und suchen auch in Krisenzeiten nach Chancen und Opportunitäten, wo andere vielleicht wegschauen. Durch unser tagesaktuelles Controlling ist FINVIA zudem in der Lage, potenzielle Hürden früh zu erkennen und entsprechend schnell zu reagieren.

Bei beiden Anlageformen sprechen wir von Beteiligungen an Unternehmen. Im Gegensatz zum illiquiden Private Equity erwerben Anleger ihre Unternehmensbeteiligungen im Public Equity über Aktien, die an der Börse gelistet sind und somit über einen täglich handelbaren Unternehmenswert verfügen.

Langfristig sind die Volatilität sowie die nachhaltige Renditemöglichkeit des Private Equity dem Public Market überlegen. Da dieser Bereich in kleine, wachstumsstarke Unternehmen investiert, wohingegen bei Aktien der Fokus auf größeren, etablierten Firmen liegt.

Der Hauptunterschied besteht darin, dass wir bei FINVIA die Dienstleistung nicht isoliert betrachten, sondern als ganzheitliches Produkt. Das heißt, es gibt nicht nur das Vermögensreporting oder nur die Family Office-Beratung, sondern praktisch vier Säulen des Vermögenscontrollings.

Unsere Kunden erhalten den Zugriff auf ihr Vermögen über das FINVIA Cockpit. Es vereint digitales Reporting mit eingestellten Berichtselementen. Dazu bieten wir additiv die mobile App für IOS sowie das PDF-Reporting, das ausgedruckt und zugesandt werden kann.

Bei FINVIA legen wir großen Wert auf Multi-Channel Reporting. Das heißt, wir haben vier Berichtselemente, durch die Kunden entscheiden können, welche Daten sie heranziehen möchten, um ihre konkrete Reportingfrage zu beantworten.

Zum einen zählt dazu das digitale Reportingportal mit zugehöriger Mobile-App für IOS. Das dritte Element ist das PDF-Reporting und das vierte die Reporting-Software selbst, die viele Analyseoptionen für die Beurteilung sehr komplexer Vermögen vereint.

Die Frage ist nicht, wie komplex es werden darf, sondern eher, wem es nützt. Allgemein lässt sich sagen: Jedem, dem durch das Controlling ein Mehrwert erbracht wird, für den ist es auch sinnvoll.

Das heißt, ein sehr kleines, aber beratungsnotwendiges Vermögen, das dringend einer Reportingunterstützung bedarf, kann genauso Controllingkunde sein wie ein hochkomplexes, das aus vielen Einzelwerten und Familienmitgliedern besteht.

Richtlinie ist: Je komplexer das Vermögen, desto wichtiger ist ein gut aufgesetztes Reporting und Controlling.

Haben wir heute ein Reporting und Controlling vor Augen, betrachten wir es nie als beendet. Stattdessen führen wir Kundenbefragungen durch, sehen uns an, was abgerufen wird und was nicht, und hören Beratern zu, was darüber hinaus benötigt wird. Auch das ist als „Beyond Wealth“ zu verstehen: erst zuhören, die Bedürfnisse aufnehmen, die niemals stabil sind, und dann darauf reagieren und erkennen, wie das Reporting weiter angepasst werden muss.

Die Performanceanalyse ist ein fester Bestandteil der Dienstleistungen des Vermögenscontrollings. Sie wird in die Berichtselemente eingebettet und im Regelfall mindestens einmal pro Quartal erstellt. Möchte ein Vermögensinhaber unterhalb dieser Berichtstermine die Daten erhalten, kann sie jederzeit abgedruckt werden, da wir das Reporting und Controlling tagesaktuell buchen.

Um die Schnelligkeit des Reportings nicht zu gefährden, haben wir einen Grundsatz: Wir wollen nicht die Individualität zum Standard machen.

Stattdessen arbeiten wir mit einem grundsätzlichen Reportingstandard, auf den individuelle Bedürfnisse aufgesetzt werden. Das bedeutet, wenn wir eine fundamentale Reportingunterlage haben, die wesentliche Informationen berichtet und eine Kundensituation macht es nötig, dass wir zusätzliche Elemente und Aspekte einarbeiten, leiten wir das entsprechend in die Wege.

Die FINVIA-Reportings können auch ausgedruckt zur Verfügung gestellt werden. Dafür laden wir sie als PDF im FINVIA Cockpit hoch, sodass diese Vermögensinhabern jederzeit zur Verfügung stehen.